Date Reference Kalender

Renter på obligasjoner og lån

Beregn påløpt kupongrente på obligasjoner eller enkel lånerente mellom to datoer. Sammenlign dagtellingskonvensjonene som støttes.

Bruk punktum eller komma som desimaltegn, uten tusenskilletegn. Beløp lik null gir null rente; negative renter er tillatt. Valutaen styrer avrundingen (KWD: 3 desimaler), ikke dagtellingsregelen.

Kupongrente og dagtellingskonvensjoner

En kupong er en rentebetaling på en obligasjon. For en obligasjon med fast rente og en av konvensjonene som støttes, angir du pålydende og årlig kupongrente. For å beregne påløpt rente innenfor en kupongperiode bruker du periodens rentestartdato og datoen du vil beregne frem til.

For kupongplaner, ex-kupongvilkår eller Actual/Actual ICMA velger du «Obligasjonsrente ved oppgjør» ovenfor.

Enkel rente = beløp × årlig rente / 100 × dagtellingsbrøk. Startdatoen telles med, sluttdatoen telles ikke med. Actual-konvensjonene teller kalenderdager; 30/360-konvensjonene bruker justerte dagnumre.

Eksempel: 100 000 til 5 % rente fra 1. januar til 1. februar 2026, med Actual/365 Fixed: 100 000 × 0,05 × 31 / 365 = 424,66, avrundet til to desimaler.

Konvensjoner og avgrensninger
Actual/360
Faktisk antall dager delt på 360.
Actual/365 Fixed
Faktisk antall dager delt på 365, også i skuddår.
Actual/Actual ISDA
Hvert kalenderår telles for seg: dager i skuddår / 366, øvrige dager / 365.
30E/360
Den 31. endres til den 30. for begge datoer. Februar justeres ikke særskilt.
30/360 Bond Basis (ISDA)
Startdagen endres fra 31 til 30. Sluttdagen endres fra 31 til 30 bare hvis den opprinnelige startdagen er 30 eller 31. Februar justeres ikke særskilt.

30/360 Bond Basis (ISDA) tilsvarer ISDA 2006 punkt 4.16(f) og Strata THIRTY_360_ISDA. Det er ikke 30U/360 (US/SIA), som har egne regler for månedsslutt i februar. 30E/360 endrer dag 31 til 30; 30E/360 ISDA justerer også månedsslutt i februar, unntatt en forfallsdato i februar. Actual/Actual ICMA og 30E/360 ISDA krever kupongplan eller forfallsdato og finnes i obligasjonsmodusen. Actual/365L tilbys ikke.

Beløpet og den årlige renten er konstante gjennom perioden. Verktøyet beregner ikke rentes rente, lovbestemt forsinkelsesrente eller obligasjonspriser. Desimaltall behandles eksakt; bare det endelige rentebeløpet avrundes til valutaens antall desimaler. Ved nøyaktig halvparten avrundes det bort fra null.

For en forfalt faktura kan du bruke en kalkulator som tar hensyn til lovbestemte satser over tid: kalkulator for forsinkelsesrente.

Regelreferanse: OpenGamma Strata — Day Counts. Beregningsversjon 1.

Dedicated to Nullkupong-N1k0 ❤️